Rekening-courant decentrale overheden

Als bepaalde tegoeden langere tijd niet nodig zijn voor de uitvoering van uw publieke taak, kunnen ze worden ondergebracht in een deposito. Daarnaast biedt het ministerie van Financiën de mogelijkheid om leningen af te sluiten, bijvoorbeeld voor huisvesting, of gebruik te maken van een rekening-courantkrediet.

U kunt de rekening-courant gebruiken om dagelijks beschikbare tegoeden veilig en rendabel te beheren. De voorwaarden voor de rekening-courant vindt u in de onderstaande tabel.

Rekening-courant
Voorwaarden	Creditsaldo: geen voorwaarden Debetsaldo: niet toegestaan*
Renteniveaus	Creditsaldo: ESTR**
Renteconventie	Dagtelling: actual/360 Betaling of inning van rente: per kwartaal ultimo
Grensbedrag	Creditsaldo: niet van toepassing Debetsaldo: niet toegestaan
Overige kosten	Geen

^{*Roodstand op de rekening-courant is niet toegestaan. Bij een overschrijding van de limiet wordt een boeterente van 1% berekend over het bedrag waarmee de limiet wordt overschreden.}

^{**ESTR staat voor Euro Short-Term Rate (ook bekend als €STR) en is het gemiddelde rentetarief waartegen financiële instellingen in de eurozone elkaar geld lenen voor één dag. Dit tarief wordt dagelijks berekend en gepubliceerd door de Europese Centrale Bank (ECB).}