Depositofaciliteit

Alle looptijden van 2 dagen t/m 30 jaar  zijn mogelijk.

U kunt alleen deposito’s plaatsen bij de schatkist, ten laste van uw rekening-courant bij de schatkist. Deposito’s aanhouden bij banken is niet langer toegestaan. Het plaatsen van deposito’s gebeurt ons portaal Mijn Schatkist.

Het plaatsen van een deposito gaat ten laste van uw rekening-courant bij de schatkist. De renteontvangst en de aflossing van het deposito verlopen eveneens via de rekening-courant bij de schatkist.

In dat geval wordt de plaatsing niet uitgevoerd.

Er zit geen maximum aan het aantal deposito's. Een deposito dient minimaal € 10.000 groot te zijn. Er kan  worden gekozen voor meerdere deposito’s met meerdere looptijden, bijvoorbeeld om het renterisico te spreiden.

Het gedeeltelijk vervroegd opnemen van een deposito is niet mogelijk. Een deposito kan alleen in z’n geheel boetevrij vervroegd worden opgenomen tegen marktwaarde. (Een deel van) het resterende bedrag kan desgewenst weer opnieuw via een deposito weggezet worden met een gewenste looptijd.

Ja, via ons portaal Mijn Schatkist kunt u van een bestaand deposito een indicatieve marktwaarde opvragen. Navigeer hiervoor naar de ‘detailpagina’ van het betreffende deposito.

Ja, saldi kunnen te allen tijde worden aangehouden op de rekening-courant. Een decentrale overheid is vrij in de keuze om al dan niet een deposito af te sluiten.

Dat kan. Een dergelijke beslissing is aan de decentrale overheid zelf. De verplichting om te gaan schatkistbankieren betekent dat alleen de overtollige middelen van een  decentrale overheid in de schatkist dienen te worden aangehouden. Wanneer een deposito vrijvalt, kan het net als in de huidige situatie vrijelijk worden aangewend. Schatkistbankieren verandert hier niets aan.