Veel gestelde vragen ministeries

Een ministerie heeft een rekening-courant bij het ministerie van Financiën en tenminste één reguliere bankrekening.

Nee, het betalingsverkeer is Europees aanbesteed door het ministerie van Financiën, voor de hele Rijksoverheid. Door deze aanbesteding is op dit moment ING Bank huisbankier voor de ministeries. Het betalingsverkeer voor de Belastingdienst en Buitenlandse Zaken wordt apart aanbesteed. Ook hiervoor heeft ING Bank de aanbestedingen gewonnen.

De bij het ministerie van Financiën en bij de huisbank aangemelde tekenbevoegden mogen de rekeningen gebruiken.

Het gebruik van bankrekeningen is te beperken door het instellen van een debetlimiet. Een ministerie bepaalt zelf de hoogte van de debetlimiet. Geadviseerd wordt om de debetlimiet zo vast te stellen dat het normale betalingsverkeer doorgang kan vinden.

De rekening-courant is een rekening die een ministerie aanhoudt bij het ministerie van Financiën. Deze rekening geeft de onderlinge financiële verhouding weer tussen een ministerie en het ministerie van Financiën. Op deze rekening worden o.a. de mutaties van de bankrekeningen verwerkt. Dit is de enige rekening die, na saldoregulatie van de bankrekening(en), een saldo heeft.

Saldoregulatie is het saldo van de bankrekening op nul stellen door afroming of aanvulling. Het saldo van de bankrekening gaat, al dan niet via een draairekening, over naar de concernrekeningen van het Rijk.

Een draairekening (ook hoofdrekening genoemd) is een administratieve rekening waarop de saldoregulatie van de verschillende onderliggende bankrekeningen plaats vindt. Het saldo van de draairekening wordt gereguleerd naar de concernrekening van het Rijk.

Een concernrekening, ook wel paraplurekening genoemd, is een rekening van het Rijk. Het is een administratieve rekening waarop de regulatie van de onderliggende (draai)rekeningen plaats vindt. Het saldo van de concernrekening wordt gereguleerd naar de schatkistrekening van de Staat bij De Nederlandsche Bank.

De eigen bankrekening(en) van een ministerie vormt een blok met een eigen draairekening.

De structuur is dat gebruik wordt gemaakt van één rekening-courant in combinatie met één of meerdere bankrekeningen.

Voor iedere aanvraag c.q. wijziging dient per bankrekening het Mutatieformulier Rekening-courant van de huisbank ingevuld te worden. Dit formulier wordt met de benodigde bijlagen aan de directeur FEZ van uw ministerie aangeboden. Na ondertekening door DFEZ wordt het formulier naar het ministerie van Financiën gestuurd. Het ministerie van Financiën zorgt dat het formulier bij de huisbank komt.

Gezien de benodigde verwerkingstijd bij het ministerie van Financiën dient het mutatieformulier zo spoedig mogelijk, maar uiterlijk 14 dagen voor de datum van ingang, bij het ministerie van Financiën aanwezig te zijn.