Leenfaciliteit onderwijsinstellingen

Vanwege de garantstelling die het ministerie van OCW verleent voor leningen aan onderwijsinstellingen, voert het ministerie van OCW een kredietbeoordeling uit als een instelling een lening bij de schatkist aanvraagt. Hiervoor gebruikt het ministerie van OCW een financieel toetsingsdocument. Dit document vraagt naar historische en toekomstige financiële kengetallen, zoals solvabiliteit en liquiditeit. Voor dit document kunt u contact opnemen met uw accountmanager.

Primair- en voortgezet onderwijs

Voor onderwijsinstellingen in het primair en voortgezet onderwijs gelden de volgende voorwaarden bij een lening of rekening-courantkrediet bij de schatkist:

• Decentralisatie: Gemeenten zijn verantwoordelijk voor de huisvesting van primair en voortgezet onderwijs. Deze verantwoordelijkheid kan worden gedecentraliseerd naar de onderwijsinstelling. Instellingen kunnen alleen een lening bij de schatkist aangaan als de gemeente zowel de huisvestingsmiddelen als het economisch eigendom van het vastgoed volledig heeft overgedragen aan de onderwijsinstelling (volledige doordecentralisatie).
• Gemeentegarantie: Voor een lening voor een huisvestingsproject vraagt OCW een gemeentegarantie van de betrokken gemeente(n). Op basis van het financieel toetsingsdocument beoordeelt OCW of de instelling in aanmerking komt voor een lening.
• Rekening-courantkrediet: Bij een aanvraag voor rekening-courantkrediet (roodstandfaciliteit) beoordeelt OCW de aanvraag aan de hand van het financieel toetsingsdocument. Bij een positief oordeel keurt OCW de kredietaanvraag goed en stelt het zich garant voor de lening bij de schatkist.

MBO, HBO en WO

Voor instellingen in het middelbaar beroepsonderwijs (MBO) en hoger onderwijs (HBO en WO) gelden de volgende voorwaarden:

• Leningen: Bij een lening voor een huisvestingsproject moet de instelling het recht van eerste hypotheek op een bestaand onroerend goed en/of nieuwbouwprojecten aan OCW verlenen. Het maximale leenbedrag wordt vastgesteld op basis van een taxatie van het ingebracht onroerend goed en/of nieuwbouwprojecten.
• Rekening-courantkrediet: Voor een rekening-courantkrediet is geen onderpand vereist. OCW beoordeelt de aanvraag aan de hand van het financieel toetsingsdocument. Bij een positief oordeel keurt OCW de aanvraag goed en stelt het zich garant voor de lening bij de schatkist.

Rentetarieven

Voor leningen bij het ministerie van Financiën gelden vooraf vastgestelde rentetarieven. Deze tarieven worden elke werkdag rond 13.00 uur op deze website gepubliceerd.

Kenmerken van de leenfaciliteit

Leenfaciliteit
Voorwaarden	Garantstelling door het vakdepartement voor de rente- en aflossingsverplichtingen.
Looptijden	Minimale looptijd: 1 jaar Maximale looptijd: 32 jaar                  *Tot 2 jaar om de lening in tranches op te nemen                  *Maximaal 30 jaar voor de aflossing Maximale rentevaste periode: 32 jaar Mogelijkheid om de rente maximaal 2 jaar voorafgaand aan de startdatum van de lening te fixeren.
Renteniveaus	Effectief rendement gebaseerd op staatsobligaties + opslag 0,10%.
Renteconventie	Dagtelling volgens actual/actual
Aflossing	Lineair of annuïtair
Minimum bedrag	€ 100.000,-
Vervroegde aflossing	Alleen toegestaan wanneer de opname noodzakelijk is voor de bedrijfsvoering, tegen marktwaarde berekend op basis van dagelijkse rentefixings
Overige kosten	Geen

Proces voor het afsluiten van een lening

Het afsluiten van een lening is een proces dat maatwerk vereist. Bent u geïnteresseerd in de leenfaciliteit van de schatkist? Neem dan contact op met uw accountmanager bij het ministerie van Financiën.

Bent u nog geen deelnemer aan het schatkistbankieren? Stuur dan een e-mail naar schatkistbankieren@minfin.nl. U wordt vervolgens in contact gebracht met een accountmanager die u verder kan begeleiden.