Leenfaciliteit RWT's
RWT’s kunnen bij het ministerie van Financiën lenen als dit is opgenomen in de rekening-courantovereenkomst en het vakdepartement garant staat voor de lening. RWT’s die deelnemen aan het schatkistbankieren hebben ook de mogelijkheid om een lening af te sluiten bij een commerciële bank. Het is niet verplicht om bij de schatkist te lenen.
U kunt leningen afsluiten bij het ministerie van Financiën tegen vooraf vastgestelde rentetarieven, die door het Agentschap met een vertraging van 1 werkdag worden gepubliceerd. Deze tarieven zijn ook beschikbaar via het portaal Mijn Schatkist.
Aangezien het aangaan van een lening vaak maatwerk vereist, raden wij u aan om contact op te nemen met uw accountmanager. Ook als u een afgesloten lening vervroegd wilt aflossen tegen marktwaarde in het kader van de publieke taak, kunt u hierover het beste uw accountmanager raadplegen.
Kenmerken van de leenfaciliteit
|
Leenfaciliteit |
|
|
Voorwaarden |
Garantstelling door het vakdepartement voor de rente- en aflossingsverplichtingen. |
|
Looptijden |
* Tot 2 jaar om de lening in tranches op te nemen
|
|
Renteniveaus |
Effectief rendement gebaseerd op staatsobligaties. |
|
Renteconventie |
Dagtelling volgens actual/actual |
|
Aflossing |
Lineair, annuïtair of bullet |
|
Minimum bedrag |
€ 100.000,- |
|
Vervroegde aflossing |
Alleen toegestaan wanneer de opname noodzakelijk is voor de bedrijfsvoering, tegen marktwaarde berekend op basis van dagelijkse rentefixings |
|
Overige kosten |
Geen |