Ga direct naar inhoud

Rekening-courant RWT's en RPT's

De rekening-courant is de basis voor het aanhouden van creditgelden. Deze rentedragende rekening-courant is voor dagelijks opvraagbare tegoeden. Als tegoeden voor langere tijd niet nodig zijn voor de uitvoering van de publieke taak, kunnen deze tegoeden op een termijndeposito worden aangehouden. Verder biedt het ministerie van Financiën de mogelijkheid tot het afsluiten van een lening ten behoeve van huisvesting of een rekening-courant krediet.

De rekening-courant kunt u gebruiken voor het aanhouden van dagelijks opvraagbare tegoeden. De voorwaarden van de rekening-courant staan in de onderstaande tabel:

Schatkistbankieren Rekening-courantfaciliteit

Voorwaarden

Creditsaldo: geen
Debetsaldo: een garantie van het vakdepartement aan het Ministerie van
Financiën voor de rente- en aflossingsverplichtingen.

Renteniveaus

Creditsaldo: EuroSTR*
Debetsaldo: EuroSTR

Renteconventie

Dagtelling op basis van actual/360
Betaalbaarstelling resp. inning van rente per kwartaalultimo

Grensbedrag

Creditsaldo: geen
Debetsaldo**: tot de door het vakdepartement gegarandeerde limiet (rekening-courantkrediet)

Overige kosten

Geen

* EuroSTR staat voor Euro Short term rate. Dit tarief wordt aan het begin van de werkdag door de Europese Centrale Bank berekend voor de voorgaande werkdag en zijde de rente waartegen gemiddeld genomen overnight en zonder onderpand liquiditeiten zijn geleend in de eurogeldmarkt.

** Een overschrijding van de kredietlimiet is ongeoorloofd. In het geval de kredietlimiet toch wordt overschreden, wordt een boeterente van 1,00% over het bedrag van overschrijding in rekening gebracht.